近期不少朋友反应个人银行储蓄卡被锁,被冻结,不能正常使用了。大多数是触发了反洗钱的相关规定,今天就总结大致7类,容易引发封卡的特征,可以参考学习,以免突发封卡,给自己生活用卡带来不便。
储蓄卡风控提醒:
1、不要短时间频繁进账再转出
2、不要经常收到账就马上转出
3、不要连续相同相近金额进出账
4、不要不明的境外资金入账
5、不要同银行信用卡刷到同银行的储蓄卡
6、不要入账非法资金(虚拟货币、资金盘、诈骗、赌博等),必封卡
7、不要出售、转借他人使用
建议储蓄卡一定要合理规范使用:
1、资金至少间隔半小时以上再转出,能隔夜最好。
2、卡里尽量留部分金额,不要总是空卡。
3、储蓄卡也做一些消费,比如绑定支付宝、微信购物。