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重磅消息,3月起个人现金存取将迎来新规定

不知大家有否关注,最近网络热传一则有关“个人现金存取现金”的新闻。 该规定要求,商业银行、农村合作银行、农村信用合作社等金融机构为客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以…

不知大家有否关注,最近网络热传一则有关“个人现金存取现金”的新闻。

重磅消息,3月起个人现金存取将迎来新规定

该规定要求,商业银行、农村合作银行、农村信用合作社等金融机构为客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务时,应当识别并核实客户身份,了解并登记资金的来源或者用途。

此项规定一出台,引起不同网友的讨论,有网友认为此举让存取款手续更为繁琐,给业务办理带来麻烦;也有网友认为这会侵犯居民的隐私。

针对网友的质疑,人民银行有关负责人对出台该规定的影响进行了解读。

实施此项规定的原因:

近年来电信诈骗、非法集资、非法传销、跨境赌博、地下钱庄等违法犯罪活动较为猖獗,严重危害人民群众利益。

人民银行相关人士介绍,通过对电信诈骗案件的梳理发现,由于现金匿名、难以追踪的特点,犯罪分子往往偏好使用现金进行交易活动。

另有随着金融产品和业务模式发生变化,金融行业反洗钱工作出现一些新挑战,为提升我国洗钱和恐怖融资风险防范能力,需要通过制定完善反洗钱监管制度,以此加强反洗钱监管。

而金融机构依法加强对现金存取款活动的管理,有利于防范违法犯罪活动,有利于保护最广大人民群众的根本利益。

是否对普通民众有影响?

关于有民众担心这项规定会带来不便,但有关负责人表示,正常情况下,金融机构不需要客户填写信息或者提供证明材料,工作人员在简单询问了解后即可直接为客户办理现金存取业务并登记相关情况。

只有发现交易明显异常、有合理理由怀疑交易涉嫌洗钱等违法犯罪活动时,才会向客户进一步了解情况。

而且随着移动支付等多元化的非现金支付方式,已经可以满足人们日常的生活所需,而通过大量调查,规定中的存取5万这个金额是符合人们日常消费的。

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